• Sélection du type de contrat en fonction de votre profil de risque : Les différents profils que propose Evvest, vont du profil prudent au profil offensif. Allez sur notre page dédié pour connaître votre profil 😉 Le choix des allocations (fonds monétaire, obligations, actions, ETF) est choisi en fonction de ce critère !

• Fourniture des informations personnelles : Lors de la souscription, vous devrez fournir des informations sur vos objectifs financiers (dans le questionnaire profil de risque), les échéances souhaitées et désigner les bénéficiaires en cas de décès.

• Versements : Les versements peuvent être effectués de manière régulière : mensuelle, annuelle ou ponctuelle, selon vos préférences et votre capacité d’épargne. Vous pouvez tout à fait mettre en place des versements automatiques. 

• Rachats : L’assurance-vie offre une grande flexibilité en termes de liquidité. Vous pouvez effectuer des retraits avant les 8 ans, bien que cela entraîne une fiscalité moins avantageuse.

Options de rachats :

• Rachat partiel : Cette option vous permet de retirer une partie de votre épargne tout en maintenant votre contrat actif. Cela vous permet de continuer à bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance-vie. 

• Rachat total : En cas de retrait total, le contrat d’assurance-vie est clôturé. Il est crucial de bien comprendre la fiscalité applicable avant de procéder à un rachat total.

• L’avance : Contrairement au rachat, l’avance vous permet d’obtenir un prêt garanti par l’épargne présente sur votre contrat. Cette avance doit être remboursée selon les modalités définies par l’assureur, et elle permet d’éviter la fiscalité des rachats.

• La rente : Vous pouvez transformer votre épargne en revenus périodiques à vie, ce qui est idéal pour sécuriser un revenu complémentaire à la retraite. Cependant, cette option implique de céder votre capital à l’assureur, ce qui signifie que vous ne pourrez plus disposer de votre capital initial.

Informations complémentaires :

• Bien que la fiscalité de l’assurance-vie encourage à conserver le contrat pendant au moins 8 ans, les fonds ne sont jamais bloqués. Vous pouvez effectuer des retraits partiels ou totaux à tout moment.

• Les versements peuvent être effectués à tout moment, que ce soit de manière programmée ou non.

• Vous pouvez souscrire une assurance-vie auprès de divers partenaires tels que des banques, des compagnies d’assurance ou des courtiers.
  Chaque partenaire propose des contrats avec des caractéristiques spécifiques, notamment les modalités de versement, les frais, les supports d’investissement, les modalités de retrait et les options d’assurance.